Як перестати перевіряти виписки вручну: Інтеграція CRM з LiqPay, WayForPay та Monobank

Є й інший, не менш болючий сценарій: менеджери взагалі не бачать банківських виписок. Усі оплати спочатку потрапляють до бухгалтера, той заходить у клієнт-банк, розносить їх по замовленнях у своїй обліковій системі й тільки потім повідомляє: «Ось це — від Шевченка, можна відвантажувати». У результаті клієнт пише «я оплатив», менеджер змушений чекати, поки бухгалтер усе перевірить, а угода тим часом перебуває в підвішеному стані. Додаємо сюди ще ризик фейкових скрінів і звичайного людського фактора — і отримуємо повну втрату швидкості та прозорості.

Рішення очевидне: інтегрувати CRM із платіжними системами для сайту та інтернет-магазину. У такій моделі система сама створює інвойс, сама відправляє посилання на оплату й сама отримує підтвердження через Webhook. Гроші зайшли — угода в CRM змінила статус. Без ручних перевірок і без доступу менеджерів до банку.

Щоб усе виглядало «магічно» для менеджера, під капотом працює чіткий технічний сценарій. Фактично це зв’язка «CRM → платіжний шлюз → банк → CRM», зав’язана на інтернет-еквайрингу та Webhook.

Еквайринг — це прийом оплат картками або Apple Pay/Google Pay. Webhook — це спосіб, яким платіжна система повідомляє CRM про подію: «кошти за цим інвойсом надійшли». Далі CRM автоматично змінює статус і запускає бізнес-процеси.

Ручний режим виглядає так:
«Клієнт: "Оплатив". Менеджер: "Хвилиночку, зараз зайду в Приват24… ой, смс не приходить… ой, не бачу… а який точний час?".»

Автоматичний режим інший:
«Клієнт натиснув ApplePay → у менеджера в CRM миттєво загорілася зелена галочка "Оплачено" → товар пішов на пакування».

У підсумку менеджер працює з угодами, а не з банківськими виписками. Де логіка, там немає «пекла скріншотів».

В Україні є кілька ключових гравців інтернет-еквайрингу для малого та середнього бізнесу: Monobank (mono business), WayForPay та LiqPay від ПриватБанку. Усі вони закривають базову потребу — приймати онлайн-оплати картками та через Apple Pay / Google Pay, давати посилання на оплату й підключатися до CRM через API та Webhook.

З точки зору інтеграції CRM з банком та платіжними системами для сайту важливо розуміти сильні сторони кожного сервісу та типові сценарії, де він «зайде» найкраще.

Monobank (mono business)
Monobank часто обирають за простоту: зрозумілий мобільний додаток, швидкий запуск еквайрингу, зручні посилання на оплату й QR-коди. Це хороший варіант для невеликих онлайн-магазинів, локальних сервісів і тих, хто тільки переходить від оплат «на картку» до більш прозорої моделі. У зв’язці з CRM Monobank еквайринг дозволяє швидко генерувати посилання на оплату прямо з угоди та отримувати статуси оплат через Webhook.

WayForPay
WayForPay орієнтується на e-commerce із більш складними сценаріями. Тут є холдування коштів (замороження суми до підтвердження наявності товару), розстрочки, рекурентні списання, зручні платіжні форми для кошика та чекауту. Сервіс підходить інтернет-магазинам із доставкою, передзамовленнями, підписками та складною логістикою. У зв’язці з CRM WayForPay дає змогу гнучко налаштовувати бізнес-логіку: списувати гроші після підтвердження складу, змінювати статуси замовлень по етапах, автоматизувати нагадування про оплату.

LiqPay (ПриватБанк)
LiqPay — класика українського інтернет-еквайрингу. Багато хто вже бачив його платіжні форми й кнопки «Оплатити карткою» на сайтах. Сильна сторона — величезна база клієнтів ПриватБанку та глибока інтеграція з популярними CMS і коробковими рішеннями для інтернет-магазинів. Для CRM це зручний варіант, коли потрібні стандартні сценарії: посилання на оплату, платіжні кнопки на сайті, базова аналітика по транзакціях.

Якщо дивитися на ці сервіси разом, усі вони вирішують одне завдання — прийом оплат онлайн через інтернет-еквайринг. Вибір залежить від моделі бізнесу: Monobank — для швидкого старту й простих посилань на оплату, WayForPay — для гнучких e-commerce-сценаріїв, LiqPay — для класичного B2C та інтеграцій із сайтами.

Далі CRM на кшталт Uspacy підхоплює ці платежі, тягне їх у воронку продажів, автоматизує статуси й фіскалізацію, щоб усі оплати виглядали як єдиний, прозорий процес.

Коли гроші заходять через інтернет-еквайринг, наступне питання — фіскалізація. Податкова хоче бачити фіскальні чеки, а бізнес — не хоче друкувати їх вручну після кожної оплати. Тут у гру вступає ПРРО: Checkbox, Вчасно.Каса та інші.

Зв’язка «CRM + Оплата + ПРРО» працює так: клієнт оплачує рахунок, платіжна система відправляє Webhook у CRM, CRM змінює статус угоди й паралельно відправляє команду в ПРРО. Той формує фіскальний чек і надсилає його клієнту в SMS, email або месенджер.

Uspacy у такому сценарії стає центром управління. Система зберігає інвойс, статус оплати, номер фіскального чека й дані клієнта. Бухгалтерія отримує автоматизований реєстр оплат і чеків, а не пачку скріншотів та Excel-файлів.

Ключова перевага — повна автоматична фіскалізація без участі менеджера. Людина не вирішує, «видати чек чи ні» і не вводить суми вручну. Система не забуває й не втомлюється, тому помилки та штрафи від податкової різко зменшуються.

Інтеграція CRM з банком і платіжними системами здається технічною історією, але насправді це чистий ROI. Менеджер перестає бути бухгалтером, а бізнес отримує контроль над грошовим потоком.

Ручний контроль оплат завжди створює «сіру зону»: щось не записали, забули, не змінили статус, не створили чек. Автоматизація через CRM і платіжні системи для сайту вбиває цю зону й залишає зрозумілий, повторюваний процес.